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【2024防非宣传月】携手“国九条”，防范非法金融陷阱

2024-06-03 来源: 大朴资产

新“国九条”发布以来，对资本市场作出了全方位、立体化的布局。不仅是资本市场发展的指南，也是我们投资行为的准则。

一、响应“国九条”，树立正确投资观念

首先，我们需要深入理解“国九条”政策的核心要义，这一政策旨在加强资本市场监管，提升上市公司质量，保护投资者权益，推动资本市场高质量发展。我们作为投资者应将这些原则内化于心，作为投资决策的指导。

这意味着我们更应该去寻找那些以价值投资为基础，从优质企业、行业的增长中去获取收益的基金产品。这样的基金通常会投资于那些具有稳定盈利能力、健全财务状况、良好管理团队和清晰发展前景的标的，与优质企业一道成长。

与此同时，坚持价值投资理念，也要求我们在投资的时候，更多地是去做“投资”而不是“投机”，是去挖掘“价值”而不是去追求“一夜暴富”。所以面对那些宣称自己具有某种“千载难逢”的投资机遇、承诺“异常高的收益率”，号称可以“时间短、回报高”的金融产品，我们都要第一时间提高警惕，无论对方吹的多么天花乱坠，都不可轻易动摇，这是帮助我们远离非法金融陷阱第一步。

二、科学分析，理性决策

新“国九条”还制定上市公司市值管理指引，对于市场各方深恶痛绝的造假行为，“国九条”强调构建资本市场防假打假综合惩防体系，严肃整治财务造假、资金占用、“内幕消息”等重点领域违法违规行为。

这实际上也对于咱们的投资策略也提出了新的要求，过去一些“听消息”、“炒小”、“炒差”的行为，可能很难在市场上获取收益了。未来的投资决策，还是要更多地建立在独立思考和科学分析的基础上才行。

1、独立思考：

我们在面对市场的各种声音时，不能盲目跟风，不应轻信未经证实的市场言论。这需要我们具备批判性思维，能够对信息进行甄别，避免被市场的非理性情绪所左右。

这种批判性思维对于防范非法金融活动尤为关键，因为非法金融活动往往伴随着夸大其词的宣传和不切实际的高收益承诺，只有通过独立思考，保持清醒冷静的头脑，对那些看起来“神乎其神”的项目，多刨根问底、多理性判断，像侦探一样带着放大镜去找线索，就能更好地识别这些潜在的风险，避免上当受骗。

2、综合评估：

未来在投资时，我们可能需要对投资标的进行全面的考量，包括但不限于基金的基本面分析、所投行业趋势、所处市场环境、宏观经济状况等。

通过对这些因素的深入了解和分析，我们可以更加准确地评估投资风险，制定出符合自身风险偏好和投资目标的策略。这种基于事实和数据的分析方法，能帮助我们做出更加明智的投资选择，提高投资决策的科学性和有效性。

相反，那些鼓吹自己过往投资业绩“不败神话”、号称掌握了某些“内幕消息”、或者什么玄学投资绝技的所谓“股神”们，在未来日益规范化的市场中，会越来越难以生存。当我们学会了用科学的方法综合评估金融产品后，也就更容易识破他们的谎言了。

三、风险管理，稳健投资

国九条的出台确实标志着中国资本市场监管体系的进一步强化与完善，特别是退市和监管制度的增强，对投资者而言，这既是一个机遇也是一个挑战。在这样的背景下，我们需要更加注重风险管理、稳健投资，以避免“踩雷”。

1、全面了解所投产品，关注资金流向：

国九条通过加大退市监管力度，优化了退市制度，这将加速市场出清，淘汰那些不再符合上市条件的“僵尸企业”。同时，国九条还强化了对上市公司的监管，特别是对财务造假、内幕交易等违法违规行为的打击力度。

对于我们投资者来说，这意味着投资标的未来可能还会面临一定的所投股票退市风险、违规行为风险等。

因此，我们在进行投资的时候，需要更加审慎，对投资标的进行深入且全面的了解和分析。比如关注其是否具有健全的财务状况、良好的公司治理以及持续的盈利能力等，避免最终投向了那些财务状况不佳、治理结构混乱、业绩持续下滑的标的。这是防范非法金融活动中很重要的一环。

2、根据自身风险承受能力投资：

同时，我们还重视自身风险承受能力，在筛选基金时，考虑基金管理人的风险管理能力和历史业绩，根据自身的风险偏好特征去匹配适合自己的基金产品，选择那些具有良好风险控制体系、历史业绩稳定、且能够及时调整投资策略以应对市场变化的基金管理人。

合法的投资产品会明确告知投资者潜在的风险，而非法金融产品往往通过夸大收益、隐瞒风险的方式来吸引投资者。我们应该根据自身风险承受能力，制定适合自己的投资策略，不轻易“越线”，不超出承受能力去投资。

3、资产多元化：

国九条的实施也意味着市场环境将变得更加规范和健康，这为投资者提供了更好的投资土壤。我们可以利用这一有利条件，通过分散投资、定期定额投资等策略，来进一步降低单一股票或行业的风险，实现资产配置的多元化。

在这样的背景下，我们可以采取多元化投资策略来分散风险，但同时也必须警惕非法金融行为的潜在威胁。

在进行多元化投资时，作为投资者我们应当采取一系列审慎的措施来防范非法金融行为。首先，需要对投资产品进行深入的了解和分析，确保所投资的金融产品是合法、合规的，并且有明确的投资目标和风险控制措施。其次，应该通过正规渠道购买金融产品，避免通过非法或不透明的平台进行投资，这样可以大大降低遭遇欺诈和非法集资的风险。

四、持续学习，充盈自身

在"国九条"的指导下，我们还应持续学习专业知识和充盈自身，这不仅是为了提升个人的投资素养，也是为了帮助我们在资本市场中稳步前行，避免陷入非法金融活动的陷阱。

首先，持续学习专业知识是投资者自我保护的重要手段。通过跟踪市场动态，可以及时了解最新的市场趋势和政策变化，从而做出更为合理的投资决策。同时，学习金融知识，如宏观经济、行业分析、财务报表解读等，可以提高我们的投资分析能力，能够帮助我们更准确地评估投资项目的价值和风险。

其次，充盈自身，即不断丰富自己的投资经验，也是做出更明智投资决策的关键。随着投资经验的积累，我们可以更加熟练地运用各种投资工具和策略，更准确地判断市场机会和风险。这种经验的积累，往往能够帮助我们投资者在面对市场波动时保持冷静，避免情绪化的决策。

在这个过程中，我们还应积极参加各种投资者教育活动，利用各种资源提升自己的金融素养。无论是线上的金融课程、研讨会，还是线下的讲座，都是获取知识、交流经验的良好平台。

与此同时，我们也要注意尽量通过正规合法的途径去获取资讯，避免被误导或陷入潜在的风险。在金融领域，信息的真实性和准确性至关重要，因此，我们可以从多个渠道验证信息，确保所依赖的资讯来源是权威和可信的。

比如一些不法机构可能会以教育为名，实则推销非法金融产品或服务。所以我们在积极参与投资者教育活动的同时，也应注意选择正规合法的途径，保持批判性思维，警惕非法金融活动的风险，通过不断学习和实践，提升自己的金融素养，为实现长期稳定的投资回报打下坚实的基础。