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【2024防非宣传月】远离非法证券期货活动，共筑财富防线

2024-06-02 来源: 大朴资产

近年来，证监会每年五月组织开展全国防范非法证券期货宣传月（简称“防非宣传月”）活动，广泛宣传非法证券期货活动危害，提高广大投资者风险防范意识和能力。

一、什么是非法证券期货活动？

主打一个“假”字，其中包括非法推荐股票期货基金、非法转让新三板股票、假冒仿冒证券期货基金经营机构及从业人员、场外配资、非法发行股票、非法经营期货业务、非法期货交易、境外机构非法提供跨境证券交易服务、以私募基金名义违法展业、非法集资、金融领域非法中介等。

案例一：非法推荐基金产品

2016年7月，苏某以私募基金管理人身份，创立相关合伙企业，以房地产开发项目为投资标的，隐瞒投资项目均为苏某实际控制的公司开发或与他人开发的实情，发行私募股权类基金5只，约定10%-14.5%的年化回报，并通过其它金融机构从业人员推销，允许不合格投资者通过“拼单”代持等方式突破私募基金投资人数和金额限制。

最终因资金链断裂，投资者本金损失达4.41亿元，仅冻结银行存款687万余元，并追缴苏某对他人享有的1600万元债券和35名投资人利息、分红、佣金及返点等。

案例二：假冒基金从业人员

近年来伪造基金从业人员趋势愈演愈烈，如2023年，有人以XX基金人员名义，诱导投资者登录虚假网站进行充值、转账等方式进行作案；另有有不法分子冒用XX基金名义以提供投资理财服务为名招揽客户，骗取投资者资金，严重损害了该公司声誉和投资人利益；此外2022年还有人伪造XX基金公司明星基金经理社交账号身份，捏造相关行业、市场观点等。

根据相关问卷调查显示，仅在2022年受访的105家基金机构中，共有37家机构曾被不法分子冒用公司名义开展诈骗活动，其中包括24家公募基金公司、13家私募基金公司。

案例三：非法提供跨境证券交易服务

近年来，XX控股、XX证券未经中国证监会核准，在未持有合法相关牌照的前提下，面向境内投资者开展跨境证券业务，根据《证券法》等相关法律法规，其行为已构成非法经营证券业务。

根据相关法律法规解释，服务于境内公民的跨境券商，应同时具备境内、境外业务牌照，且必须具备跨境交易服务通过监管准入或登记。

上述两家互联网券商目前已经被禁止在境内开展增量业务，同时派出相关机构责令整改。

案例四：假冒基金，伪造平台

2017年起，郑某伙同周某坤等人搭建虚假基金交易平台，仿照正规基金平台，设置了基金产品买卖、支付提现、客服投诉等全部功能，但平台实际上不能进行任何基金投资活动，郑某可以通过后台控制基金指数涨跌，操控投资人盈亏。

上述平台为吸引被害人投资，向被害人发送虚假投资盈利截图，营造投资回报丰厚假象，诱骗被害人注册、充值、交易，最终以收取高额手续费、控制期货类基金指数涨跌等方式骗取被害人投资款。

但实际郑某并未进行任何基金投资活动，截至案发共计骗取1.2亿余元。

二、普通人如何“防非”？

认一认，认准主体、营销、产品合法性，可以在投资之前要求查看相关牌照、从业资格是否齐全；

想一想，自己是否真的了解产品、产品营销、预期收益率方面是否有夸大，自己是否真的了解相关市场行情；

等一等，投资最怕头脑发热、一时冲动，在接触到新的投资机会时，不妨与家人、朋友讨论一番，或者寻找监管机构询问；

查一查，骗子花样百出，防范谨记一招，认准权威信息披露主体。