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【3.15投资者保护教育宣传专项活动】新型洗钱案例面面观

2024-03-15 来源: 大朴资产

案例一：现金鲜花洗钱，“人民币花束”竟是洗钱工具？

开花店的小美收到了一条微信好友申请，对方称在网购平台上看到小美的花店，想订制一个“现金礼盒”送给男朋友。这位客户称会直接转账给小美，让其去银行取现做成礼盒。随后，对方让小美提供了银行账号并转给她19870元。

小美确认19870元已经到账后，立即去银行将钱取了出来，将现金装扮成“人民币”花束，并送到指定地点。但是几天后，小美却收到银行短信，提示她的银行卡因涉案被冻结了。

【案例分析】犯罪分子以订购“现金花束”“现金礼盒”为由，将所诈骗到的赃款转到花店老板账户，并让其去银行取现金，从而让花店老板在不知不觉中为“洗钱”背锅。犯罪分子又以“收花人”的身份，在拿到“现金花束”或“现金礼盒”后迅速离开。

这个案例提醒广大商户，切记谨慎接收订单，不要因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具。如发现银行账户出现异常状况，应立即报警，并主动向警方提供案件线索。

案例二：直播打赏洗钱，打赏主播再返现，洗钱接近1亿！

2022年6月，上海警方在侦查一起集资诈骗案的过程中，发现非法募集的资金居然被用于在某网络直播平台充值打赏主播，资金量接近1亿元。集资诈骗犯罪嫌疑人在打赏网络主播后不久，其个人账户中便会收到网络主播们转来的巨额钱款。

经查，集资诈骗的犯罪嫌疑人为转移隐匿犯罪所得，提出由其在网络主播李某等人的直播间内打赏礼物，再由李某等人返还打赏钱款。事成后，李某等人还可从中收取部分佣金作为报酬。由于打赏金额巨大，直接为网络主播抬高了人气和曝光率，还为他们带来了直播平台的丰厚奖励，甚至有些主播会主动联系这些犯罪嫌疑人，希望参与这种非法的洗钱活动。

【案例分析】通过直播平台的打赏系统，观众可以使用现金购买虚拟币，再用这些虚拟币购买虚拟礼物送给喜欢的主播。主播收到的虚拟礼物可以被再次兑换为现金，并由直播平台、经纪公司和主播进行分成。这就是直播打赏的基本运作模式。打赏的初衷是为了增强主播与观众之间的互动，但背后蕴藏的巨大经济利益使其成为犯罪分子的目标。

因此相关从业人员也应提高警惕，避免被犯罪分子利用。同时，普通民众在遇到类似的不当邀请时，应保持清醒的头脑，坚决不做帮助洗钱的“水军”“托儿”，否则可能导致严重的法律后果。

洗钱的手法正在不断演变和升级，让人“防不胜防”，可能让普通人在不知不觉中成为洗钱的“帮凶”。只有认识到洗钱活动的危害性，并学会如何识别和应对这些风险时，我们才能有效地远离“洗钱”陷阱，保护自己的财产和利益。同时，我们也应该积极配合相关部门的工作，共同打击洗钱犯罪，维护国家的金融安全和稳定。反洗钱人人有责！