【防诈专题】防范假冒证券基金诈骗活动——打造健康可持续金融生态环境

2024-01-08 来源: 大朴资产

近年来，假冒证券期货基金经营机构的诈骗活动频发，损害了行业机构声誉，侵害了投资者财产权益。大朴资产积极响应基金业协会《关于集中整治假冒证券基金经营机构等诈骗活动专项行动方案》的部署要求，希望通过金融防诈知识的普及和宣传，力争帮助广大投资者树立正确理财观念和消费理念，提高风险识别能力和风险防范意识，助力营造清朗的金融环境，维护大家切身利益。

一、什么是金融诈骗？

金融诈骗，是指以非法占有为目的，采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取公私财物或者金融机构信用，破坏金融管理秩序的行为。

二、常见诈骗套路主要有哪些？

一是仿冒证券公司及基金公司网站、APP，以虚假高回报投资项目诱骗投资者进行投资充值、转账，诈骗投资者资金。

二是假冒证券公司工作人员、基金公司知名基金经理，开立社交账号、发表市场观点，诱导居民加入非法投资群后实施诈骗。

三是捏造并发布基金公司开展清退等不实信息，诱导客户加入退款QQ群、下载仿冒APP，并以“清退回款”等名义达到骗取客户信息、诈骗钱财的目的。

三、如何识别诈骗套路？

一是辨识主体资格。开展证券期货业务，需要经中国证监会核准，取得相应业务资格。未取得相应业务资格而开展证券期货业务的机构，属于非法机构，请不要与这样的机构打交道，以免上当受骗。投资者可以通过证监会网站（www.csrc.gov.cn）、中国证券业协会网站（www.sac.net.cn）、中国证券投资基金业协会网站（www.amac.org.cn）、中国期货业协会网站（www.cfachina.org）查询合法证券期货经营机构及其从业人员信息，或者向当地证监局核实相关机构和人员信息。

三是辨识收款账号。合法证券期货经营机构只能以公司名义对外开展业务，也只能以公司的名义开立银行账户，不会用个人账户或非本机构账户进行收款。而非法机构往往以个人的名义开立收款账户。如果有人要求把钱打入以个人名义开立的账户，请果断拒绝。

四是辨识互联网址。正规的证券期货经营机构通常只有唯一的官方网站、全国客户服务电话，甚至是唯一的官方证券投资APP。除这些官方平台、渠道外，其他冒用正规证券经营机构字样设立的APP、网站、客服电话等有着较大的非法、假冒嫌疑，投资者遇到后应审慎加以鉴别。投资者可通过证监会网站或中国证券业协会、中国证券投资基金业协会、中国期货业协会网站，查看合法证券期货经营机构的网址，识别非法证券期货网站。不要登录非法证券期货网站，以免误入陷阱，上当受骗。

大朴资产在此提醒广大投资者选择公司直销渠道或者官方网站公示的具有基金销售资格的基金销售机构购买相关基金产品；对违法活动要加强防范，注意辨别，切实保护自身合法权益。投资者如发现有冒用本公司名义的可疑行为，可致电公司热线（021-61637089）进行核实、求证，如有资金损失，请立即向公安机关报案。